項目建設資金不足
初冬的平倡市，寒風(fēng)卷著(zhù)枯葉在街頭打轉，可環(huán)球中心寫(xiě)字樓里的永昌有色科技有限公司，卻處處透著(zhù)暖意與生機。自路平那場(chǎng)大刀闊斧的改革過(guò)去三個(gè)月，公司像是被注入了新的靈魂，從前略顯雜亂的辦公場(chǎng)景一去不返，取而代之的是井然有序的現代化運作 —— 銷(xiāo)售部的同事們每天抱著(zhù)合同進(jìn)出，回款信息一條接一條地傳到資金管理中心；采購部的電腦屏幕上，密密麻麻的比價(jià)表格清晰明了，供應商的笑臉隨著(zhù)公司信用的提升越來(lái)越多；就連茶水間里，同事們聊天的話(huà)題也從 “今天能不能準時(shí)下班” 變成了 “新生產(chǎn)線(xiàn)要是建成，咱們年終獎能翻幾番”。
吳俊峰坐在資金管理中心的辦公桌前，指尖在鍵盤(pán)上飛快跳躍，屏幕上的資金報表正一點(diǎn)點(diǎn)成型。自他調到這里擔任劉巧玲的助理，每天都像海綿吸水般學(xué)習著(zhù)籌融資知識，從最初對著(zhù)銀行授信協(xié)議一頭霧水，到現在能獨立整理資金往來(lái)明細，甚至偶爾還能給劉巧玲提些報表優(yōu)化的建議。他看著(zhù)報表上 “賬面留存資金 3200 萬(wàn)元” 的數字，忍不住嘴角上揚 —— 這數字比上個(gè)月又多了 500 萬(wàn)，按照這樣的增速，公司的 “錢(qián)袋子” 只會(huì )越來(lái)越鼓。
“小吳，把上周的回款明細給我看一下?！?劉巧玲端著(zhù)一杯熱茶走過(guò)來(lái)，溫和的聲音打斷了他的思緒。她穿著(zhù)一件米白色的針織衫，頭發(fā)利落地挽在腦后，臉上帶著(zhù)淡淡的笑意，“剛跟銷(xiāo)售部確認過(guò)，這個(gè)月的回款率已經(jīng)達到 95% 了，比改革前整整提高了 30%，路總要是知道了，肯定又要高興得睡不著(zhù)覺(jué)?！?/p>
吳俊峰連忙調出文件，遞到劉巧玲面前：“劉姐，您看，不僅回款快了，采購那邊的延遲付款也在增加。昨天跟供應商談的那批原材料，對方同意咱們延期三個(gè)月付款，還說(shuō)以后愿意給咱們優(yōu)先供貨呢?！?/p>
劉巧玲接過(guò)文件，仔細翻看著(zhù)，眼里滿(mǎn)是欣慰：“這就是改革的好處啊。以前廠(chǎng)里、銷(xiāo)售、采購各管一攤，信息不通暢，資金浪費嚴重；現在集中管理，不僅效率高了，連供應商都愿意給咱們面子。對了，新生產(chǎn)線(xiàn)的前期準備怎么樣了？我聽(tīng)胡偉說(shuō)，圖紙都已經(jīng)送審了?！?/p>
提到新生產(chǎn)線(xiàn)，吳俊峰的眼神更亮了：“是啊，技術(shù)部上周就把科研報告交上去了，行政部也跟政府部門(mén)對接得差不多了，據說(shuō)只要資金到位，隨時(shí)都能開(kāi)工。路總這幾天天天去工地那邊看，恨不得馬上就能看到生產(chǎn)線(xiàn)建起來(lái)?！?/p>
話(huà)雖如此，吳俊峰心里卻隱隱有些不安。他前兩天整理項目預算時(shí)算了一筆賬，30 萬(wàn)噸高性能生產(chǎn)線(xiàn)總投資 8000 萬(wàn)元，公司賬面資金 3500 萬(wàn)元，加上銀行剛批下來(lái)的 500 萬(wàn)元新增授信，總共也才 4000 萬(wàn)元，還差整整一半。他原本以為，路總之前提到的 “戰略投資方” 會(huì )填補這個(gè)缺口，可這幾天卻沒(méi)聽(tīng)到任何關(guān)于投資方的消息，連胡偉在會(huì )議上都刻意避開(kāi)了這個(gè)話(huà)題。
這份不安，在 12 月初的一個(gè)上午徹底被擺到了臺面上。那天，路平把中高層都叫到了新裝修的會(huì )議室，窗外的陽(yáng)光透過(guò)落地窗灑進(jìn)來(lái)，照亮了他臉上的急切。他手里拿著(zhù)一份項目開(kāi)工籌備報告，手指在 “資金缺口 3000 萬(wàn)元” 的字樣上反復摩挲，原本洪亮的聲音也透著(zhù)幾分沙?。骸吧a(chǎn)線(xiàn)的前期準備都就緒了，圖紙審完了，工地也平整好了，連設備供應商都談好了付款方式，可現在就卡在錢(qián)上了 —— 之前承諾投資的那幾家投資方，最近都開(kāi)始找借口搪塞，要么說(shuō)‘市場(chǎng)行情有變’，要么說(shuō)‘還需要再考察考察’，昨天甚至有一家直接說(shuō)，只愿意投資 1000 萬(wàn)，還得簽‘明股實(shí)債’的協(xié)議！”
“明股實(shí)債？” 會(huì )議室里頓時(shí)響起一片竊竊私語(yǔ)，不少人臉上露出疑惑的神情。吳俊峰也皺起了眉，他之前在財經(jīng)雜志上看到過(guò)這個(gè)詞，卻沒(méi)料到會(huì )這么快在公司遇到。
路平重重地拍了一下桌子，語(yǔ)氣里滿(mǎn)是無(wú)奈：“說(shuō)白了，就是他們想穩賺不賠！簽 1000 萬(wàn)的投資協(xié)議，同時(shí)還要讓公司和我個(gè)人簽股權轉讓協(xié)議和擔保協(xié)議，約定三年內，他們要是覺(jué)得項目不行，就能要求咱們按原價(jià)贖回股份，還要付高額利息；要是項目成了，他們就占著(zhù)股份分利潤。這哪是投資？分明是放高利貸！”
他的話(huà)讓會(huì )議室瞬間安靜下來(lái)，每個(gè)人臉上都沒(méi)了之前的興奮。生產(chǎn)廠(chǎng)長(cháng)皺著(zhù)眉說(shuō)：“路總，要是這樣，那 1000 萬(wàn)咱們不能要??！這就是個(gè)圈套，萬(wàn)一以后項目遇到點(diǎn)波折，他們要是逼著(zhù)咱們贖回股份，咱們可就麻煩了?！?/p>
“我能不知道這是圈套嗎？” 路平嘆了口氣，黝黑的臉上滿(mǎn)是疲憊，“可現在除了他們，還沒(méi)人愿意給咱們投資。新生產(chǎn)線(xiàn)要是不能按時(shí)開(kāi)工，之前做的所有準備都白費了，政府那邊的扶持政策也可能泡湯，咱們公司好不容易攢下的 momentum（勢頭），就全沒(méi)了！”
會(huì )議室里陷入了沉默，只有空調的 “嗡嗡” 聲在耳邊回蕩。吳俊峰坐在角落里，看著(zhù)路平焦慮的神情，心里也跟著(zhù)揪緊。他想起自己剛來(lái)時(shí)，路平對他說(shuō) “好好干，公司不會(huì )虧待你”，想起自己從一個(gè)底層銷(xiāo)售逆襲到資金管理中心的助理，這一切都離不開(kāi)公司的發(fā)展。要是新生產(chǎn)線(xiàn)黃了，公司的發(fā)展肯定會(huì )受影響，他的未來(lái)也會(huì )變得迷茫。
就在這時(shí)，行政部的經(jīng)理突然推門(mén)進(jìn)來(lái)，手里拿著(zhù)一份文件，臉上帶著(zhù)難以掩飾的激動(dòng)：“路總！好消息！天大的好消息！國家剛出臺了行業(yè)轉型升級的政策，咱們的新生產(chǎn)線(xiàn)要是能列入省內重點(diǎn)支持項目，政策性銀行就能給咱們發(fā)放低息貸款，而且原則上不超過(guò)總投資的 50%，要是能評上國家重點(diǎn)支持項目，還能‘一事一議’，說(shuō)不定能多貸點(diǎn)！”
“什么？” 路平猛地站起來(lái)，快步走到行政部經(jīng)理身邊，一把奪過(guò)文件，手指飛快地在紙上滑動(dòng)。他越看越激動(dòng)，原本緊鎖的眉頭漸漸舒展開(kāi)，黝黑的臉上甚至泛起了紅光：“真的？上面說(shuō)‘支持高性能有色金屬生產(chǎn)線(xiàn)建設，符合條件的企業(yè)可申請政策性低息貸款’？這簡(jiǎn)直是‘山重水復疑無(wú)路，柳暗花明又一村’??！”
會(huì )議室里的氣氛瞬間活躍起來(lái)，剛才的壓抑一掃而空。生產(chǎn)廠(chǎng)長(cháng)笑著(zhù)說(shuō)：“路總，這可真是天助咱們??！有了政策性貸款，咱們的資金缺口就能補上一大半了！”
“不止呢！” 采購部經(jīng)理也連忙說(shuō)道，“我昨天跟沿海的設備供應商聊天，他們說(shuō)現在沿海很流行‘金融租賃’業(yè)務(wù)，正在往內地推廣。就是咱們先付一部分保證金，金融公司幫咱們墊付設備款，等生產(chǎn)線(xiàn)投產(chǎn)后，咱們再分批還給金融公司。雖然利息比銀行高一點(diǎn)，但能緩解咱們現在的資金壓力??！”
路平的眼睛越發(fā)明亮，他走到窗邊，看著(zhù)樓下車(chē)水馬龍的街道，語(yǔ)氣里滿(mǎn)是感慨：“真是‘踏破鐵鞋無(wú)覓處，得來(lái)全不費工夫’！之前還在為資金發(fā)愁，現在政策利好來(lái)了，金融租賃業(yè)務(wù)也能用上，這 3000 萬(wàn)的缺口，說(shuō)不定很快就能解決了！”
他轉過(guò)身，目光掃過(guò)在場(chǎng)的每一個(gè)人，聲音重新變得堅定有力：“行政部馬上準備材料，把咱們的新生產(chǎn)線(xiàn)申報成省內重點(diǎn)支持項目，爭取拿到政策性低息貸款；采購部聯(lián)系沿海的金融租賃公司，詳細了解業(yè)務(wù)流程和費用，盡快拿出方案；資金管理中心這邊，劉姐和小吳負責整理公司的財務(wù)報表和資金流水，不管是貸款還是租賃，都得把咱們的‘家底’亮出來(lái)，讓對方放心！咱們的目標是 —— 年底前，新生產(chǎn)線(xiàn)必須開(kāi)工！”
“好！” 會(huì )議室里響起整齊的回應聲，每個(gè)人臉上都洋溢著(zhù)興奮與期待。吳俊峰坐在座位上，心臟 “砰砰” 直跳，他看著(zhù)路平意氣風(fēng)發(fā)的樣子，看著(zhù)劉巧玲鼓勵的眼神，突然覺(jué)得渾身充滿(mǎn)了力量 —— 之前的資金難題像是一塊巨石壓在所有人心里，現在這塊巨石終于要被挪開(kāi)了，公司的未來(lái)，似乎一片光明。
散會(huì )后，吳俊峰跟著(zhù)劉巧玲回到資金管理中心。劉巧玲剛坐下，就從抽屜里拿出一摞文件，遞給吳俊峰：“這些是公司近三年的財務(wù)報表和資金往來(lái)明細，你先整理一下，挑重點(diǎn)做成摘要，特別是咱們改革后的資金增長(cháng)數據，一定要突出顯示。政策性銀行貸款對企業(yè)的盈利能力和資金穩定性要求很高，咱們得讓他們看到，咱們公司有能力償還貸款?！?/p>
“好的劉姐，我馬上就弄?！?吳俊峰接過(guò)文件，指尖觸到紙張的那一刻，突然覺(jué)得肩上多了一份責任。他翻開(kāi)文件，里面的每一個(gè)數字都像是在訴說(shuō)著(zhù)公司的成長(cháng) —— 從改革前賬面資金不足 1000 萬(wàn)，到現在的 3500 萬(wàn)；從之前回款困難，到現在的高回款率；從采購處處受制，到現在供應商主動(dòng)讓利。這些變化，是所有同事一起努力的結果，他不能辜負這份努力。
接下來(lái)的幾天，公司上下都陷入了忙碌之中。行政部的同事們天天抱著(zhù)厚厚的申報材料往政府部門(mén)跑，回來(lái)后眼睛里布滿(mǎn)血絲，卻依舊干勁十足；采購部的經(jīng)理每天都要跟沿海的金融租賃公司開(kāi)視頻會(huì )議，筆記本上記滿(mǎn)了密密麻麻的筆記；路平更是連軸轉，上午去工地視察，下午跟銀行和租賃公司溝通，晚上還得召集大家開(kāi)會(huì )，匯報當天的進(jìn)展。
吳俊峰也沒(méi)閑著(zhù)，他每天都在整理財務(wù)數據，制作報表摘要。有時(shí)候遇到不清楚的地方，他就去請教劉巧玲，劉巧玲總是耐心地給他講解，還會(huì )教他怎么從數據中挖掘公司的優(yōu)勢。有一次，他在整理回款數據時(shí)，發(fā)現改革后公司的客戶(hù)結構發(fā)生了很大變化，優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)的占比從 30% 提高到了 60%，他連忙把這個(gè)發(fā)現告訴劉巧玲。
劉巧玲看完他整理的數據，笑著(zhù)說(shuō)：“小吳，你觀(guān)察得很仔細！這個(gè)點(diǎn)很重要，優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)多，說(shuō)明咱們公司的產(chǎn)品認可度高，回款風(fēng)險也小，政策性銀行肯定很看重這個(gè)。你把這個(gè)做成單獨的分析報告，加到申報材料里去?！?/p>
得到劉巧玲的認可，吳俊峰心里美滋滋的。他連夜趕做分析報告，直到凌晨才完成。第二天早上，當他把報告交給劉巧玲時(shí)，劉巧玲看著(zhù)報告上清晰的圖表和詳細的分析，忍不住稱(chēng)贊道：“做得很好，比我預期的還要好。小吳，你進(jìn)步得真快，再過(guò)一段時(shí)間，說(shuō)不定你就能獨當一面了?！?/p>
吳俊峰不好意思地撓了撓頭：“都是您教得好，要是沒(méi)有您，我也做不出這么好的報告?！?/p>
就在這時(shí)，路平的聲音從門(mén)口傳來(lái)：“什么報告做得這么好？讓我也看看?！?他穿著(zhù)一件黑色的羽絨服，臉上帶著(zhù)風(fēng)塵仆仆的疲憊，卻難掩眼里的興奮，“剛從政策性銀行回來(lái)，他們看了咱們的申報材料，對咱們公司的發(fā)展很認可，說(shuō)只要再補充一些客戶(hù)信用評估報告，就可以進(jìn)入審批流程了！”
“真的？” 劉巧玲和吳俊峰異口同聲地問(wèn)道，臉上滿(mǎn)是驚喜。
路平點(diǎn)點(diǎn)頭，走到辦公桌前，拿起吳俊峰做的分析報告，仔細看了起來(lái)。他越看越滿(mǎn)意，忍不住拍了拍吳俊峰的肩膀：“小吳，沒(méi)想到你不僅電腦水平高，分析數據也這么厲害！這份報告很有說(shuō)服力，正好可以補充到客戶(hù)信用評估材料里去?！?/p>
他頓了頓，目光落在窗外，語(yǔ)氣里滿(mǎn)是憧憬：“咱們公司能有今天，離不開(kāi)大家的努力。從一個(gè)鄉鎮小個(gè)體戶(hù)，到現在快要建成 30 萬(wàn)噸的生產(chǎn)線(xiàn)，這一路走來(lái)，不容易啊?，F在資金的問(wèn)題快要解決了，等生產(chǎn)線(xiàn)建成投產(chǎn)，咱們公司的產(chǎn)值至少能翻一番，到時(shí)候，咱們就是鶴南省有色行業(yè)的龍頭企業(yè)了！”
吳俊峰看著(zhù)路平意氣風(fēng)發(fā)的樣子，心里也充滿(mǎn)了期待。他想起自己剛畢業(yè)時(shí)，在皮包公司里看不到希望的日子；想起在保健品公司，騎著(zhù)破自行車(chē)在烈日下跑銷(xiāo)售的艱辛；再看看現在，坐在寬敞明亮的辦公室里，參與著(zhù)公司重大項目的籌備，他突然覺(jué)得，所有的努力都沒(méi)有白費。
12 月中旬的一天，好消息再次傳來(lái) —— 公司的新生產(chǎn)線(xiàn)成功申報為省內重點(diǎn)支持項目，政策性銀行同意發(fā)放 2000 萬(wàn)元的低息貸款，年利率比普通商業(yè)貸款低了 3 個(gè)百分點(diǎn)；同時(shí)，采購部也跟沿海的一家金融租賃公司談妥，對方同意為新生產(chǎn)線(xiàn)的設備墊付 1000 萬(wàn)元，公司只需支付 20% 的保證金，剩下的款項分五年還清。
“資金的問(wèn)題徹底解決了！” 路平在會(huì )議室里宣布這個(gè)消息時(shí)，聲音都有些顫抖。他看著(zhù)在場(chǎng)的每一個(gè)人，眼眶微微泛紅：“從改革到現在，大家都辛苦了。但我想說(shuō)，咱們的辛苦沒(méi)有白費，咱們的夢(mèng)想，很快就要實(shí)現了！”
會(huì )議室里響起了熱烈的掌聲，有人甚至激動(dòng)地哭了出來(lái)。吳俊峰坐在角落里，也忍不住紅了眼眶。他知道，這不僅僅是資金問(wèn)題的解決，更是公司發(fā)展的一個(gè)新起點(diǎn)。
當天下午，路平把劉巧玲和吳俊峰叫到了他的辦公室。他從抽屜里拿出一份項目開(kāi)工計劃，遞給他們：“這是新生產(chǎn)線(xiàn)的開(kāi)工計劃，12 月 28 號舉行開(kāi)工儀式，還有十天時(shí)間。資金管理中心要負責把貸款和租賃資金按時(shí)到位，確保開(kāi)工儀式順利進(jìn)行。小吳，你這段時(shí)間表現很好，這次開(kāi)工儀式的資金保障工作，就交給你和劉姐一起負責，我相信你們能做好?！?/p>
吳俊峰接過(guò)計劃，手指緊緊攥著(zhù)紙張，心里既緊張又興奮。他看著(zhù)路平信任的眼神，鄭重地說(shuō)道：“路總，您放心，我一定會(huì )跟劉姐好好配合，確保資金按時(shí)到位，絕不會(huì )耽誤開(kāi)工儀式?！?/p>
路平滿(mǎn)意地點(diǎn)點(diǎn)頭，拍了拍他的肩膀：“好，年輕人有沖勁，我沒(méi)看錯你。好好干，公司不會(huì )虧待你的?！?/p>
走出路平的辦公室，吳俊峰看著(zhù)窗外的陽(yáng)光，心里充滿(mǎn)了力量。他知道，接下來(lái)的十天會(huì )很忙碌，但他已經(jīng)做好了準備。他想起李白的詩(shī)句 “長(cháng)風(fēng)破浪會(huì )有時(shí)，直掛云帆濟滄?！?，現在的永昌有色科技有限公司，正像是一艘揚起風(fēng)帆的大船，即將在商海中乘風(fēng)破浪，而他，有幸成為這艘船上的一員，與公司一起駛向更遠的未來(lái)。只是那時(shí)的他還不知道，商海沉浮，從來(lái)都不是一帆風(fēng)順，今日的 “長(cháng)風(fēng)”，或許在未來(lái)的某一天，就會(huì )變成摧毀一切的 “狂風(fēng)”。